一项针对住房负担能力和供应的调查显示，较年轻和较贫穷人群的住房拥有率下降幅度大于整个人口。
澳大利亚统计局家庭调查主管大卫·扎戈（David Zago）说，虽然澳大利亚的总体住房拥有率在过去20年里从70%左右下降到66%，但年轻人和低收入人群的下降更为严重。
扎戈（Zago）表示:“在中等收入的五分之一人群中，所有权比例从73%降至65%，而在第二低收入的五分之一人群中，所有权比例实际上从68%降至61%。”
“对于 35-44 岁的人来说，它从 73% 下降到 61%，而对于 25-34 岁的人来说，它实际上从 52% 下降到了 37%。”
尽管借贷成本下降使偿还贷款变得更加容易，但房屋所有权多年来一直在下降，因为更高的价格意味着需要更多的存款，而越来越多的人无法负担得起。
澳大利亚统计局的收入和住房调查显示，房屋总拥有量从 1995 年的 71.4% 下降到 2018 年的 66.2%。
但扎戈（Zago）先生在调查中引用的数据是基于澳大利亚统计局的收入和住房调查。 它们清楚地表明该国过高的住宅价格正在加剧不平等。
悉尼委员会首席执行官加布里埃尔·梅特卡夫(Gabriel Metcalf)上周表示，这一点很重要，不仅是因为负担不起的住房会“明显”影响社会公正，还会阻碍城市的发展。
在周一的公开听证会上，工党议员马特•西斯尔思韦特(Matt Thistlethwaite)问道，“该系统”是否旨在推高房价，因为税收设置鼓励人们将资金投入住房作为一种资产类别。
联邦政府的国家住房金融与投资公司(National Housing Finance and Investment Corporation)首席执行官内森·达尔·邦(Nathan Dal Bon)回答说，造成房价高企的原因有很多，但澳大利亚作为一个国家，从政策意义上说，它希望住房发挥什么样的作用，尚未明确。
“我认为问题在于，‘我们希望在住房方面实现的关键目标是什么?达尔·邦（Dal Bon）先生说。“不管是租还是买，然后从我们认为的合适的方式来实现这些目标。”
蕾妮·罗伯茨（Renée Roberts）,APRA的政策和建议,执行董事表示,该机构上个月将贷款人需要评估申请人偿还贷款能力的 2.5 个百分点的缓冲提高了 50 个基点，这可能会使最大借贷能力降低 5%。
罗伯茨（Roberts）在调查中表示:“我们预计，这将使处于贷款上限的人的最大借贷能力降低约5%。”
“我们认为，对投资者的影响将大于对业主的影响。”
其他自有住房数据显示，在过去20多年里，完全拥有自有住房的人的比例有所下降。
扎戈（Zago）表示:“过去20年里，完全拥有（没有贷款）的业主比例从40%左右降至30%，而有房贷的业主比例则从31%上升至37%。”