金融监管最高机构的已将住房贷款的增加和房地产投资者的回归视为一个新兴问题，各大银行的董事会被要求保证他们将维持贷款标准，并提供数据证明他们是负责任的。
包括澳大利央行、澳大利亚审慎监管局、澳大利亚证券和投资委员会以及财政部在内的金融监管委员会(CFR)发布的季度报告指出，贷款构成的转变是一个潜在的转折点。CFR的声明还表示，它正在关注高水平的家庭债务，以及可以用来应对这些风险的“政策选择”。
周四澳洲央行行长飞利浦·洛(Philip Lowe)表示，APRA正在探索未来可能的宏观审慎政策选择，包括限制债务收入比和贷款价值比，以及在2014-2018年期间对只还利息和投资者贷款实行更严格的规定。洛博士在昆士兰州Toowoomba发表演讲后表示：“我们目前还没有积极考虑在这个领域实施任何举措，但我们正在为可能发生的情况做准备。例如如果信贷增长加速，我们可能会做什么。我认为，信贷增长长期遥遥领先于收入增长不符合国家利益，尤其是在债务水平很高的情况下。”
尽管CFR表示，澳大利亚的贷款标准依然稳健，但它注意到“风险增加的迹象”，并重申了保持贷款标准稳健的必要性，促使审慎的监管机构向贷款方寻求额外担保和信息。CFR在季度报告中表示:“APRA已致函最大的授权吸收存款机构(ADIs)，要求它们保证积极管理其住房贷款组合中的风险，并将保持对贷款标准和贷款人风险偏好的高度关注。”
CFR指出，在低利率和房价上涨的背景下，预计住房信贷增长将保持强劲。OECD最近发布的一份报告显示，过去20年，澳大利亚的房价涨幅在发达经济体中位列第四。据悉，这家审慎的监管机构已于4月底或5月初致函澳大利亚14家最大的银行，要求提供更多数据。
APRA副主席约翰·朗斯代尔(John Lonsdale)在5月4日的一次讲话中表示，该监管机构曾要求保证，银行使用的缓冲资金将得到维持。朗斯代尔说:“所有董事会都应密切监控自己的放贷标准，适应自己的风险偏好，并测试用于评估借款人的适用性政策在极低利率环境下是否仍保持谨慎。”
在那次演讲中，朗斯代尔着重指出，贷款与估值比率均大于或等于90%的贷款出现了增长，他提出一个问题，即银行是否在为追求市场份额而承担更大的风险。朗斯代尔说:“正如我在开始时提到的，在当前风险加剧的环境下，董事会仍应高度适应其贷款构成的变化，这一点至关重要。”